클로버헬스 인베스트먼츠(CLOV), 투자사 르네상스 테크놀로지 관점

클로버헬스 인베스트먼츠(CLOV) 개요

업종: 미국 메디케어 어드밴티지(Medicare Advantage) 보험 및 AI 기반 의료 솔루션 제공

설립: 2014년 샌프란시스코 → 본사 테네시주 프랭클린

핵심 플랫폼: 의료진 대상의 AI 플랫폼 ‘Clover Assistant’로 만성질환 조기 감지 및 치료 권고

상장: 2021년 SPAC 합병으로 NASDAQ에 “CLOV” 티커로 상장

클로버헬스 인베스트먼츠(CLOV) 연봉

매출·회원 현황

메디케어 플랜 회원: 2025년 기준 약 100,000명, 연간 회원수 27% 증가

서비스 확대: 95% 이상이 4-Star PPO 플랜 가입자로, 치료 효과 및 환자 만족도 기반으로 성장 중

클로버헬스 인베스트먼츠(CLOV) 월봉

기관 및 헤지펀드 보유 현황

기관 지분율: 총 26.5% (약 1.10억주), 주요 보유자는 Vanguard, BlackRock, Renaissance 등 267개

르네상스테크놀로지:

2025년 3월 말 기준 11,024,400주 보유 (지분율 약 2.17–2.22%), Q3 2024 분기에 +10.7% 증가한 규모

클로버헬스 인베스트먼츠(CLOV) 주봉

르네상스 테크놀로지의 평가 및 투자 이유

르네상스 테크놀로지는 메달리온 펀드 기준 연 30–40% 수익률을 자랑하며, CloV에 대한 전략적 가치 신호로 해석됨

클로버헬스 인베스트먼츠 AI 헬스케어 플랫폼이 르네상스 테크놀로지의 데이터 기반 투자 철학에 부합함

르네상스 테크놀로지의 지속적인 포지션 확대는 “AI 기반 헬스케어”에 대한 자신감 및 퀀트 전략의 데이터 기반 매력도를 의미합니다.


르네상스 스타일과 연관 분석

퀀트 기반 펀드로 알려져 있지만, 이들이 보유한 종목을 보면 “고성장 잠재력 + 데이터 기반 수익 예측 가능성 + 기술적 특이성”을 가진 종목을 선호합니다.

즉, 다음과 같은 조건이 핵심:

데이터 기반 가치 창출 기업

불확실성 속에서도 확장성 확보

기술·알고리즘 기반의 구조적 진입장벽


결론

르네상스가 투자한 기업들은 단순히 실적이 좋은 기업이 아니라,

“데이터로 움직이는 고유 알고리즘적 수익 창출 모델을 가진, 구조적 확장성이 높은 기술 중심 기업”
이라는 공통점을 갖고 있습니다.

클로버헬스 인베스트먼츠(CLOV) 일봉

르네상스 테크놀로지

1982년 제임스 사이먼스(Jim Simons), 전 수학자이자 암호분석가가 Renaissance Technologies 설립
이후 Medallion Fund 출시 – 내부 직원 전용 펀드로 향후 전설적인 수익률 기록
특이사항은 르네상스의 대부분 트레이더는 수학자, 천체물리학자, 컴퓨터 과학자이며 자연어 처리, 패턴 인식, 머신러닝 적용함, CEO는 현재 Peter Brown (Google 출신 AI 전문가)

르네상스 테크놀로지가 투자한 기업들의 특성

르네상스가 보유한 헬스케어 업종의 주요 종목과 특징은 다음과 같습니다:

Corcept Therapeutics (CORT) – 폐쇄형 AI 분석 기반 항스트레스 호르몬 약물 ← 최다 포지션

United Therapeutics (UTHR) – 원격 폐 질환 치료제 포트폴리오

Gilead Sciences (GILD) – 전통 항바이러스제 강자

Vertex (VRTX) – 희귀질환, 유전병 분야 전문

AbbVie (ABBV) – 면역조절제 등 다각화 제약사

Clover (CLOV) – Medicare 기반 데이터 분석 의료보험 플랫폼


Form 13F
미국 증권거래위원회(SEC)에 제출하는 공식 문서인데 이 보고서는 운용자산이 1억 달러 이상인 기관 투자자가 분기마다 보유 중인 미국 상장 주식 전체를 보고하는 자료입니다.

르네상스 테크놀로지는 2025년 1분기(3월 31일 기준) 13F 보고서에서
→ 총 3,406개의 상장 종목을 보유하고 있다고 신고했습니다.

3,406개 종목 = 르네상스가 당시 보유한 전체 개별 종목 중 헬스케어 포트폴리오 내 비중이 0.3% 이상 되는 종목은 거의 없고, 0.06% 수준인 CLOV보다 높은 헬스케어 종목은 ABBV(0.39%)가 마지막입니다.